Em um cenário de crise, o controle do fluxo de caixa torna-se um fator crítico para a sobrevivência do negócio, pois se você não tiver um controle muito rígido a sua empresa pode não sobreviver a ela.
Por isso eu fiz um vídeo ensinando um método muito simples sobre como gerenciar o fluxo de caixa da empresa utilizando duas planilhas no Excel, cujo modelo eu vou deixar em um link no final desse artigo para que você possa baixar gratuitamente e utilizar na sua empresa.
Nesse vídeo eu ensino o processo básico para que qualquer pessoa, mesmo sem conhecimentos prévios de gestão financeira, possa realizar o planejamento e o controle do caixa da empresa considerando dois cenários.
Na primeira planilha você trabalhará o cenário de curto prazo (até 15 dias) que vai lhe direcionar para as ações emergenciais.
Na segunda planilha, você realizará simulações de receitas e despesas considerando uma visão de médio prazo (até 3 meses).
A seguir um breve resumo do que eu ensino no vídeo:
Quais são os benefícios de uma gestão efetiva do fluxo de caixa?
A Gestão do fluxo de caixa lhe dará uma visão presente, e futura, das disponibilidades do caixa da empresa. Essas visões lhe permitirão antecipar decisões em relação:
- A redução de custos e despesas;
- O planejamento de investimentos;
- A organização de promoções para transformar estoque em dinheiro no caixa;
- O levantamento de empréstimos e linhas de financiamento;
- A negociação com fornecedores para obtenção de descontos, parcelamentos e ampliação de prazos.
Outro importante benefício é que a partir da efetiva gestão do fluxo de caixa você passará a ter o controle do ciclo operacional da empresa, evitando com isso as situações de crise de liquidez, que decorrem:
- Do descasamentos entre prazos de pagamento e recebimento;
- Da insuficiência de capital de giro.
Como fazer a Gestão do Fluxo de Caixa
Estabeleça na sua empresa uma rotina que contemple o seguinte fluxo de atividades:
- Faça uma lista de todos os pagamentos e recebimentos futuros em até 30 dias
- Faça o registro diário de todas as entradas e saídas do caixa
- Analise diariamente os saldos projetados para os próximos 15 dias
- Em superávit: decida sobre aplicação de recursos
- Invista em ativos de alta liquidez e baixo risco
- Em déficit: Decida sobre financiamento (capital de giro)
- Negocie com fornecedores;
- Busque por opções de financiamento de longo prazo e baixo custo.
Fique atento aos detalhes. Na crise cada real é importante
Fique atento a tudo e não deixe passar nada. Muitas vezes são os pequenos descontroles que levam às graves situações de deficiência de caixa.
- Estime todas as despesas considerando a sazonalidade e os reajustes;
- Para vendas à vista, considere a média diária das vendas;
- Considere as vendas a prazo, os parcelamentos, os recebimentos por cartões e os rendimentos de aplicações;
- Evite saldos diários elevados. Eles implicam em financiamentos caros (quando negativos), ou custos de oportunidade (quando positivos);
- Em caso de saldos negativos, trabalhe para descobrir as causas e haja para evitá-las;
- Tenha sempre uma reserva para capital de giro e gastos emergenciais;
- Controle o ciclo operacional e lembre-se que sua missão permanente é ampliar os prazos de pagamento e encurtar os prazos de recebimento.
Assista o vídeo com a aula completa:
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